Добірка фінансового аналізу підприємства у таблицях excel від різних авторів:
Таблиці Excel Попова А.А. дозволять провести фінансовий аналіз: розрахувати ділову активність, платоспроможність, рентабельність, фінансову стійкість, агрегований баланс, провести аналіз структури активів балансу, коефіцієнтний та динамічний аналіз на основі 1 та 2 форми бухгалтерської звітності підприємства.
Таблиці Excel фінансового аналізу підприємства Зайковського В.Е. (директори з економіки та фінансів ВАТ Томського заводу вимірювальної апаратури) дозволяють на основі 1 та 2 форм зовнішньої бухгалтерської звітності зробити розрахунок банкрутства підприємства за моделлю Альтмана, Таффлера та Лиса, оцінити фінансовий стан підприємства за показниками ліквідності, фінансової стійкості, стану основних засобів, оборотності активів, рентабельності. Крім цього, знаходять зв'язок між неплатоспроможністю підприємства із заборгованістю держави перед ним. Є графіки зміни активів та пасивів підприємства у часі.
Таблиці Excel щодо фінансового аналізу від Малахова В.І. дозволяють розрахувати баланс у відсотковій формі, оцінку ефективності управління, оцінку фінансової (ринкової) стійкості, оцінку ліквідності та платоспроможності, оцінку рентабельності, ділову активність, положення підприємства на РЦБ, модель Альтмана. Будуються діаграми активу балансу, динаміки виручки, динаміка валового та чистого прибутку, динаміка заборгованості.
Електронні таблиці Excel фінансового аналізу Рєпіна В.В. обчислюють рухи грошових коштів, прибуток-збиток, зміни заборгованості, зміни запасів, динаміку зміни статей балансу, фінансові показники у форматі GAAP. Дозволять провести коефіцієнтний фінансовий аналіз підприємства.
Таблиці excel Салова А.М., Маслова В.Г. дозволить провести спектр – бального аналізу фінансового стану. Спектр бальний метод є найнадійнішим методом фінансово-економічного аналізу. Його суть полягає у проведенні аналізу фінансових коефіцієнтів шляхом порівняння отриманих значень із нормативними величинами, використовується при цьому система рознесення цих значень по зонах віддаленості від оптимального рівня. Аналіз фінансових коефіцієнтів виробляється шляхом порівняння отриманих значень з рекомендованими нормативними величинами, які відіграють роль граничних нормативів. Чим віддаленіше значення коефіцієнтів від нормативного рівня, тим нижчий ступінь фінансового благополуччя і вищий ризик потрапляння до категорії неспроможних підприємств.
Студенти, аспіранти, молоді вчені, які використовують базу знань у своєму навчанні та роботі, будуть вам дуже вдячні.
Розміщено на http://www.allbest.ru/
ФІНАНСОВИЙ АНАЛІЗ ВEXCEL
Завдання №1
Опис функції ПЛТ або ППЛАТ (ставка; кпер; пс; бс; тип)
Повертає суму періодичного платежу на основі сталості сум платежів та сталості відсоткової ставки.
ставка - процентна ставказа позикою.
кпер - загальна кількість виплат за позикою.
пс - приведена до поточного моменту вартість, або загальна сума, яка на поточний момент рівноцінна ряду майбутніх платежів, звана також основною сумою.
тип - число 0 (нуль) або 1, що означає, коли має здійснюватися виплата.
Розглянемо приклад розрахунку 30-річної іпотечної позички зі ставкою 8% річних за початкового внеску 20% та щомісячної (щорічної) виплати за допомогою функції ППЛАТ
ФункціяППЛАТ (ПЛТ) обчислює величину постійної періодичної виплати ренти (наприклад, регулярних платежів за позикою) за постійної відсоткової ставки.
Зазначимо, що дуже важливо бути послідовним у виборі одиниць виміру для завдання аргументів СТАВКА та КПЕР. Наприклад, якщо ви робите щомісячні виплати за чотирирічною позикою з розрахунку 12% річних, для завдання аргументу СТАВКА використовуйте 12%/12, а завдання аргументу КПЕР - 4*12. Якщо ви робите щорічні платежі з тієї ж позики, то для завдання аргументу СТАВКА використовуйте 12%, а для завдання аргументу КПЕР - 4.
Для знаходження загальної суми, що виплачується протягом інтервалу виплат, помножте значення, що повертається функцією ППЛАТ, на величину КПЕР. Інтервал виплат - це послідовність постійних грошових платежів, які здійснюються за безперервний період.
У функціях, пов'язаних з інтервалами виплат, виплачувані вами гроші, такі як депозит на накопичення, є негативним числом, а гроші, які ви отримуєте, такі як чеки на дивіденди, надаються позитивним числом.
Наприклад, депозит у банк на суму 1000 рублів видаються аргументом -1000, якщо ви вкладник, і аргументом 1000, якщо ви представник банку.
ІНДИВІДУАЛЬНЕ ЗАВДАННЯ. Обчислити n-річну (загальна кількість періодів виплат) іпотечну позику купівлі квартири за руб. з річною ставкою i% та початковим внеском A%, . Зробити розрахунок для щомісячних та щорічних виплат. Знайти суми періодичних щомісячних та щорічних виплат, загальні суми щомісячних та щорічних виплат, загальні суми щомісячних та щорічних комісійних.
Для виконання завдання заповніть таблицю своїми вихідними даними:
Вартість квартири - Р
Річна ставка i%
Строк погашення позички n
Початковий внесок A%
Початковий внесок у грошах розраховується за формулою:
вартість квартири * А%
Щорічні виплати розраховуються за функцією
(ПЛТ(ставка; кпер; пс; бс; тип) чи ППЛАТ(ставка; термін; -суду);
щомісячні виплати
ППЛАТ(ставка/12; термін * 12; -суду)), або ПЛТ (ставка / 12; термін * 12; -суду)
де позичка (пс) - поточне значення, тобто. загальна сума, яку складуть майбутні платежі (у нашому прикладі – це різниця між вартістю квартири та початковим внеском).
Загальні щомісячні = щомісячні * термін * 12
Загальні щорічні = щорічні термін
Щомісячні комісійні = загальні щомісячні - позичка
Щорічні комісійні = загальні щорічні - позичка
Опис |
||
Річна ставка дисконтування |
||
Початкові витрати на інвестиції за один рік, рахуючи від поточного моменту |
||
Дохід за перший рік |
||
Дохід за другий рік |
||
Дохід за третій рік |
||
Опис (результат) |
||
ЧПС(A2; A3; A4; A5; A6) |
Чиста наведена вартість інвестиції (1188,44) |
Опис |
||
Річна ставка дисконтування. Вона може бути темпом інфляції або відсоткову ставку за конкуруючими інвестиціями. |
||
Початкові витрати на інвестиції |
||
Дохід за перший рік |
||
Дохід за другий рік |
||
Дохід за третій рік |
||
Дохід за четвертий рік |
||
Дохід за п'ятий рік |
||
Опис (результат) |
||
ЧПС(A2; A4:A8)+A3 |
Чиста наведена вартість цієї інвестиції (1 922,06) |
|
ЧПС(A2; A4:A8; -9000)+A3 |
Чиста наведена вартість цієї інвестиції зі втратою 9000 на шостому році (-3 749,47) |
ПЛТ - виплата, що виробляється в кожен період і не змінюється за весь час виплати ренти. Зазвичай виплати включають основні платежі та відсоткові платежі, але не включають інших зборів або податків. Наприклад, щомісячна виплата за чотирирічною позикою в 10 000 руб. під 12 відсотків річних становитиме 263,33 руб. Як значення аргументу виплата потрібно запровадити у формулу число -263,33.
У функціях, пов'язаних з ануїтетами, виплачувані кошти, такі як депозит на заощадження, є негативним числом; отримані кошти, такі як чеки на дивіденди, видаються позитивним числом. Наприклад, депозит у банк у сумі 1000 крб. представляється аргументом -1000 - для вкладника та аргументом 1000 - для банку.
Функція ПЗ повертає поточний обсяг вкладу з урахуванням постійних періодичних платежів. Функція ПЗ аналогічна до функції НПЗ. Основна відмінність між ними полягає в тому, що функція ПЗ допускає, щоб грошові внески відбувалися або наприкінці або на початку періоду. Крім того, на відміну від функції НПЗ, грошові внески до функцій ПЗ повинні бути постійними на весь період інвестиції.
Опис |
||
Річна процентна ставка |
||
Період, для якого потрібно знайти відсотки |
||
Строк позики (у роках) |
||
Вартість позики на даний момент |
||
Опис (результат) |
||
ПРПЛТ (A2/12; A3*3; A4; A5) |
Виплати за відсотками за перший місяць на наведених вище умовах (-22,41) |
|
ПРПЛТ (A2; 3; A4; A5) |
Виплати за відсотками за останній рік на наведених вище умовах (нарахування відсотків здійснюються щорічно) (-292,45) |
Переконайтеся, що ви послідовні у виборі одиниць виміру для завдання аргументів «ставка» та «кпер». Якщо ви робите щомісячні виплати за чотирирічною позикою з розрахунку 12 відсотків річних, то використовуйте 12%/12 для завдання аргументу «ставка» та 4*12 для завдання аргументу «кпер». Якщо ви робите щорічні платежі з тієї ж позики, то використовуйте 12% для завдання аргументу «ставка» і 4 для завдання аргументу «кпер».
(ПЛТ(ставка; кпер; пс; бс; тип), ПРПЛТ(ставка; період; кпер; пс; бс; тип), ОСПЛТ(ставка; період; кпер; пс; бс; тип))
ППЛАТ (ставка; термін; -суду), ПЛПРОЦ (ставка; період; термін; - позичка), ОСНПЛАТ (ставка; період; термін; -суду).
Залишок боргу = борг - ОСНПЛАТ
ЗАВДАННЯ № 5
КПЕР (ставка; пт; пс; бс; тип)
Повертає загальну кількість періодів виплати для інвестиції на основі періодичних постійних виплат та постійної процентної ставки.
ставка - процентна ставка за період.
ПЛТ - виплата, що проводиться в кожен період; це значення не може змінюватись протягом усього періоду виплат. Зазвичай платіж складається з основного платежу та платежу за відсотками та не включає податків та зборів.
пс - приведена до поточного моменту вартість або загальна сума, яка на поточний момент рівноцінна ряду майбутніх платежів.
бс - необхідне значення майбутньої вартості чи залишку коштів після останньої виплати. Якщо аргумент бс опущений, він належить рівним 0 (наприклад, бзс для позики дорівнює 0).
Наприклад, якщо ви позичаєте 1000 рублів при річній ставці 1% і збираєтеся виплачувати по 100 рублів на рік, то кількість виплат обчислюється таким чином:
КПЕР(1%; -100; 1000)
В результаті одержуємо відповідь: 11.
ІНДИВІДУАЛЬНЕ ЗАВДАННЯ. Ви берете в борг Р руб. під річну ставку i% і збираєтеся виплачувати за руб. на рік. Скільки років заберуть ці виплати? Знайти 2 способами
1-й спосіб - використовувати функції
ПС(ставка; кпер; пт; бс; тип) чи ПЗ(ставка; термін; - ежегод.вклад)
2 - й спосіб - використовувати функцію КПЕР(ставка; -ежег.вклад; позичка)
ЗАВДАННЯ №6
БС(ставка; кпер; пт; пс; тип) або БЗ(ставка; кпер; пт; пс; тип)
Повертає майбутню вартість інвестиції на основі періодичних постійних (рівних за величиною сум) платежів та постійної процентної ставки.
ставка - процентна ставка за період.
кпер - це загальна кількість періодів платежів.
ПЛТ - це виплата, що проводиться в кожен період; це значення не може змінюватись протягом усього періоду виплат. Зазвичай плата складається з основного платежу та платежу за відсотками, але не включає інших податків та зборів. Якщо аргумент опущено, має бути вказано значення аргументу пс.
пс - це приведена до поточного моменту вартість або загальна сума, яка на даний момент рівноцінна ряду майбутніх платежів. Якщо аргумент нз опущений, він вважається рівним 0. І тут має бути зазначено значення аргументу плт.
тип - число 0 або 1, що означає, коли має здійснюватися виплата. Якщо аргумент «тип» опущений, він вважається рівним 0.
Примітка. Річна процентна ставка ділиться на 12, тому що нарахування складних відсотків провадиться щомісяця.
Наведемо приклад використання функції БЗ. Припустимо, ви хочете зарезервувати гроші для спеціального проекту, який буде здійснено за рік. Припустимо, ви збираєтеся вкласти 1000 рублів за річної ставки 6%. Ви збираєтеся вкладати по 100 рублів на початку кожного місяця протягом року. Скільки грошей буде на рахунку наприкінці 12 місяців?
За допомогою формули
БЗ(6%/12; 12; -100; -1000; 1)
отримуємо відповідь 2301,4 руб.
ІНДИВІДУАЛЬНЕ ЗАВДАННЯ. Ви збираєтеся вкладати по А у. е. протягом Н років при річній ставці I%. Скільки грошей буде на рахунку за n років?
Використати функцію
БС (ставка; кпер; пт; пс; тип)) або БЗ (ставка; термін; - виплата)
ЗАВДАННЯ №7
Скласти звітну відомість реалізації товарів N магазинами з місяця А по місяць В. Знайти місце магазину за сумарним виторгом (функція РАНГ()), середній виторг магазину на місяць (СРЗНАЧ(масив виручки по місяцях)), відсоток прибутку магазину в загальній виручці(сумарний) виручку магазину / сумарний виторг всіх магазинів). Побудувати 2 діаграми (1 – відсоток прибутку до загальної виручки, 2 – обсяги реалізації продукції).
Вартість товару для кожного магазину є різною.
Обсяги виручки для першого магазину беруться з першої цифри, для другого магазину – з другої цифри (перша цифра перейшла до кінця списку), для третього магазину – з третьої цифри (перша та друга цифри – в кінці списку) тощо.
Вартість товарів |
Обсяги реалізації (тис. Шт.) |
|||||
вересень |
44,45,46,47,201,202 |
24,25,26,27,36,38 |
||||
вересень |
||||||
39,38,40,41,49, 36 |
25,27,28,22,23,29 |
|||||
вересень |
||||||
201,205,305,205,11,14,22 |
70,71,72,73,74,99,85 |
|||||
вересень |
||||||
вересень |
420,430,401,400, 300 |
|||||
вересень |
||||||
Розміщено на Allbest.ru
Складання звітної відомості Магазини в Excel 2013. Робота з таблицями сімейства Microsoft Office. Побудова кругової діаграми та гістограми, графіків. Розробка процедур для табулювання функцій. Програмування функцій користувача VBA.
курсова робота , доданий 03.04.2014
Введення, редагування та форматування даних у табличному редакторі Microsoft Excel, форматування вмісту осередків. Обчислення в таблицях Excel за допомогою формул, абсолютні та відносні посилання. Використання стандартних функцій під час створення формул.
контрольна робота , доданий 05.07.2010
Створення електронних таблиць у MS Excel, введення формул з допомогою майстра функций. Використання відносної та абсолютної посилань у формулах. Логічні функції у MS Excel. Побудова діаграм, графіків та поверхонь. Сортування та фільтрація даних.
контрольна робота , доданий 01.10.2011
Аналіз можливостей текстового редактора Word та електронних таблиць Excel для вирішення економічних завдань. Опис загальних формул, математичних моделей та фінансових функцій Excel, що використовуються для розрахунку швидкості обороту інвестицій. Аналіз результатів.
курсова робота , доданий 21.11.2012
Обчислення в Excel. Формули та функції: Використання посилань та імен, переміщення та копіювання формул. Відносні та абсолютні посилання. Поняття та типи функцій. Робоча книга Excel. Зв'язок між робочими листами. Побудова діаграм у EXCEL.
лабораторна робота , доданий 28.09.2007
Особливості використання інтегрованих функцій Microsoft Excel. Створення таблиць, їх наповнення даними, побудова графіків. Застосування математичних формул для виконання запитів за допомогою пакетів прикладних програм. Технічні вимоги до комп'ютера.
курсова робота , доданий 25.04.2013
Процесор електронних таблиць Microsoft Excel – прикладна програма, призначена для автоматизації процесу обробки економічної інформації, представленої у вигляді таблиць; застосування формул та функцій для виробництва розрахунків; побудова графіків.
реферат, доданий 03.02.2013
Можливість використання формул та функцій у MS Excel. Відносні та абсолютні посилання. Типи операторів. Порядок виконання дій у формулах. Створення формули із вкладенням функцій. Формування та заповнення відомості витрати пального водієм.
контрольна робота , доданий 25.04.2013
Створення таблиці "Купівля товарів із передсвятковою знижкою". Концепція формули та посилання в Excel. Структура та категорії функцій, звернення до них. Копіювання, переміщення та редагування формул, автозаповнення осередків. Формування тексту функції діалогу.
лабораторна робота , доданий 15.11.2010
Функції, які застосовуються для обчислення параметрів позики та аналізу кредитів та вкладів, які представлені в Microsoft Excel. Аналіз економічної проблеми, на вирішення якої використовується фінансова функція КПЕР. Опис прикладів можливого використання.
Електронні таблиці Excel фінансового аналізуРєпіна В.В. обчислюють рух грошових коштів, прибуток-збиток, зміни заборгованості, зміни запасів, динаміку зміни статей балансу, фінансові показники у форматі GAAP. Дозволять провести коефіцієнтний фінансовий аналіз підприємства.
Таблиці Excelдля проведення фінансового аналізувід Малахова В.І. дозволяють розрахувати баланс у відсотковій формі, оцінку ефективності управління, оцінку фінансової (ринкової) стійкості, оцінку ліквідності та платоспроможності, оцінку рентабельності, ділову активність, положення підприємства на РЦБ, модель Альтмана. Будуються діаграми активу балансу, динаміки виручки, динаміка валового та чистого прибутку, динаміка заборгованості.
Таблиці Excel Попова А.А. дозволять провести фінансовий аналіз: розрахувати ділову активність, платоспроможність, рентабельність, фінансову стійкість, агрегований баланс, провести аналіз структури активів балансу, коефіцієнтний та динамічний аналіз на основі 1 та 2 форми бухгалтерської звітності підприємства.
Таблиці Excel фінансового аналізу підприємстваЗайковського В.Е. дозволяють на основі 1 та 2 форм зовнішньої бухгалтерської звітності зробити розрахунок банкрутства підприємства за моделлю Альтмана, Таффлера та Лиса,оцінити фінансовий стан підприємства за показниками ліквідності, фінансової стійкості, стану основних засобів, оборотності активів, рентабельності. Крім цього, знаходять зв'язок між неплатоспроможністю підприємства із заборгованістю держави перед ним. Є графіки зміни активів та пасивів підприємства у часі.
Аналіз у Excel Маслова В.Г. дозволить провести спектр бального аналізу фінансового стану. Спектр бальний методє найбільш надійним методом фінансово-економічного аналізу. Його суть полягає у проведенні аналізу фінансових коефіцієнтівшляхом порівняння отриманих значень з нормативними величинами, використовується при цьому система рознесення цих значень по зонах віддаленості від оптимального рівня. Аналіз фінансових коефіцієнтіввиробляється шляхом порівняння отриманих значень з рекомендованими нормативними величинами, які відіграють роль граничних нормативів. Чим віддаленіше значення коефіцієнтів від нормативного рівня, тим нижчий ступінь фінансового благополуччя і вищий ризик потрапляння до категорії неспроможних підприємств.
Модуль фінансового аналізу для MS Excel
Дозволяє отримати загальну оцінку про ступінь стійкості підприємства, що цікавиться, на підставі стандартної зведеної звітності про його діяльність.
Оцінка фінансово-господарської діяльності
Добірка фінансового аналізу у таблицях excel підприємства від різних авторів.
Таблиці Excel Попова А.А. дозволять провести фінансовий аналіз: розрахувати ділову активність, платоспроможність, рентабельність, фінансову стійкість, агрегований баланс, провести аналіз структури активів балансу, коефіцієнтний та динамічний аналіз на основі 1 та 2 форми бухгалтерської звітності підприємства.
Завантажити фінансовий аналіз у excel від Попова
Таблиці Excel фінансового аналізу підприємства Зайковського В.Е. (директори з економіки та фінансів ВАТ «Томського заводу вимірювальної апаратури») дозволяють на основі 1 та 2 форм зовнішньої бухгалтерської звітності зробити розрахунок банкрутства підприємства за моделлю Альтмана, Таффлера та Лиса, оцінити фінансовий стан підприємства за показниками ліквідності, фінансової стійкості, стану основних засобів , оборотності активів, рентабельності. Крім цього, знаходять зв'язок між неплатоспроможністю підприємства із заборгованістю держави перед ним. Є графіки зміни активів та пасивів підприємства у часі.
Завантажити фінансовий аналіз Excel від Зайковського
Таблиці Excel щодо фінансового аналізу від Малахова В.І. дозволяють розрахувати баланс у відсотковій формі, оцінку ефективності управління, оцінку фінансової (ринкової) стійкості, оцінку ліквідності та платоспроможності, оцінку рентабельності, ділову активність, положення підприємства на РЦБ, модель Альтмана. Будуються діаграми активу балансу, динаміки виручки, динаміка валового та чистого прибутку, динаміка заборгованості.
Завантажити фінансовий аналіз Excel від Малахова
Електронні таблиці Excel фінансового аналізу Рєпіна В.В. обчислюють рух грошових коштів, прибуток-збиток, зміни заборгованості, зміни запасів, динаміку зміни статей балансу, фінансові показники у форматі GAAP. Дозволять провести коефіцієнтний фінансовий аналіз підприємства.
Завантажити фінансовий аналіз в excel від Рєпіна
Таблиці excel Салова А.М., Маслова В.Г. дозволить провести спектр – бального аналізу фінансового стану. Спектр бальний метод є найнадійнішим методом фінансово-економічного аналізу. Його суть полягає у проведенні аналізу фінансових коефіцієнтів шляхом порівняння отриманих значень з нормативними величинами, використовується при цьому система рознесення цих значень по зонах віддаленості від оптимального рівня. Аналіз фінансових коефіцієнтів виробляється шляхом порівняння отриманих значень з рекомендованими нормативними величинами, які відіграють роль граничних нормативів. Чим віддаленіше значення коефіцієнтів від нормативного рівня, тим нижчий ступінь фінансового благополуччя і вищий ризик потрапляння до категорії неспроможних підприємств.
Зробити фінансовий аналіз стану підприємства в Excelза 5 хвилин вам допоможе QFinAnalysis.
З цієї статті ви дізнаєтесь:
А також зможете завантажити файл Excel з прикладом розрахунку фінансового стану за допомогою QFinAnalysis.
За допомогою QFinAnalysis ви зможете вирішитинаступні завдання фінансового аналізу підприємства:
Програма QFinAnalysis допоможе вам зробити:
Аналіз ліквідності балансу підприємства;
горизонтальний вертикальний аналіз балансу компанії;
Прогнозування банкрутства підприємстваза найбільш популярними західними методиками (Альтмана, Бівера, Таффлера та ін.) та адаптованим вітчизняним методикам (ІГЕА, Казанської школи, Зайцевої, Савицької та ін.).
Відкривши QFinAnalysis, ми потрапляємо в аркуш меню, з якого ми можемо перейти в будь-який аркуш із програмою. натискаючи на посилання відповідних розділів:
Перейшовши до будь-якого розділу, ви побачите коментарі, які допоможуть вам інтерпретувати значення коефіцієнтів та показників фінансового стану:
Для того, щоб зробити фінансовий аналіз стану підприємстваза допомогою QFinAnalysis, вам необхідно в програму ввести показники балансу підприємства:
Баланс підприємства у старій формі вводимо в лист "Баланс":
Баланс у новій формі вводимо в лист "Новий баланс":
Переходимо по сторінках та отримуємо:
1. Аналіз динаміки балансу та частки за статтями у аркуші "аналіт. баланс"
2. Коефіцієнти аналізу підприємства для:
- Лист "коеф.":
3. Оцінку ліквідності - лист "аналіз лікв.":
4. Моделі множинного дискримінантного аналізу (MDA-моделі) оцінки ризику банкрутства підприємства:
5. Логістичні моделі (Logit-моделі) оцінки ризику банкрутства підприємства показують ймовірність банкрутства у відсотках
6. Експертна модель "Зайцевої", в якій кожному показнику можна задавати вагу вручну, - лист "експертн. моделі"
8. Модель уряду РФ (оцінка платоспроможності та структури балансу підприємства):
9. Розрахунок чистих активів підприємства - лист "ЧА":
Тестуйте можливості платних рішень: